Чем Defi Отличается От Традиционных Финансов?

Банк будет использовать ваши средства в рамках более крупного пула для кредитования в обмен на выплату вам процентов. Неудивительно, что инвесторы пользуются преимуществами этих высоких процентных ставок, которые они получают благодаря ставкам DeFi/ кредитованию DeFi, чтобы увеличить общую стоимость своих активов. STX является нативным токеном экосистемы Stacks, используемым для оплаты транзакций, стейкинга и взаимодействия с децентрализованными приложениями (dApps). Уникальный консенсусный механизм Proof-of-Transfer (PoX) позволяет Stacks наследовать безопасность сети Биткоин, одновременно обеспечивая быструю и недорогую работу смарт-контрактов. DeFi проекты часто разрабатываются таким образом, чтобы они могли взаимодействовать друг с другом, создавая сложные финансовые сервисы.

Пользователи могут создавать новые DAI, блокируя Ethereum или другие поддерживаемые токены в смарт-контракте Maker Vault. UNI — это токен управления протоколом Uniswap, который дает держателям право голоса по ключевым вопросам развития платформы и распределения доходов от торговых комиссий. В сентябре 2020 года Uniswap провел “аирдроп” four hundred UNI для всех пользователей, которые хотя бы раз взаимодействовали с протоколом, что привлекло значительное внимание общественности и способствовало дальнейшему росту популярности DEX. Chainlink — ведущая децентрализованная сеть оракулов, которая обеспечивает надежную передачу внебиржевых данных в смарт-контракты на различных блокчейнах. Проект был запущен в июне 2017 года и с тех пор стал де-факто стандартом для DeFi-приложений, которым нужна точная информация о ценах, событиях и других внешних переменных. Например, вы можете разместить стейблкоины на платформе кредитования Compound, получая процентный доход и токены COMP.

Defi: Что Это Такое В Криптовалюте, Топ-10 Defi-токенов В 2024 Году

Тем не менее, в последние годы индустрия DeFi развивается ошеломляющими темпами. Регулярно появляются новые, всё более инновационные и привлекательные DeFi-платформы. Поэтому в скором времени выбор между CeFi и DeFi станет скорее вопросом предпочтения, чем практической пользы.

Чем DeFi отличается от традиционных финансов

Токен доступен для покупки и торговли на Uniswap, а также на большинстве крупных централизованных бирж, включая Binance, Coinbase и Kraken. Рынок децентрализованных финансов (DeFi) продолжает стремительно расти и развиваться. По состоянию на март 2024 года, общая капитализация DeFi-токенов превысила $110 млрд, что свидетельствует о высоком интересе инвесторов и пользователей к этой быстроразвивающейся отрасли. Традиционные финансы часто ограничены географическими, регуляторными и другими барьерами. Многие люди в развивающихся странах не имеют доступа к базовым финансовым сервисам, таким как банковские счета или кредиты.

Как Инвестировать В Децентрализованные Финансы (defi)

Срочные займы являются примером будущего, в котором наличие денег не является обязательным условием для зарабатывания денег. Как и в случае с криптовалютным пространством в целом, существуют связанные с этим риски. Существует большая зависимость от смарт-контрактов для обеспечения децентрализованного характера DeFi, но эти части технологии блокчейна все еще могут иметь эксплойты в коде, которые могут привести к проблемам и потере средств. При выращивании урожая инвестор вносит крипту в протокол кредитования или автоматизированный маркет-мейкер, чтобы получать проценты или комиссионные от торговли или заимствования.

Используя смарт-контракты и виртуальные машины (VM), DeFi-протоколы управляют биржами (DEX), позволяют пользователям проводить операции с кредитами в криптоактивах или, например, запускать децентрализованные автономные организации (DAO). Ниже представлены ключевые компоненты и сильные стороны DeFi, каждый из которых вносит вклад в создание более открытой, доступной и прозрачной финансовой системы. Децентрализованные финансы – это новый взгляд на то, как мы занимаемся банковскими операциями, берём взаймы, предоставляем кредиты, осуществляем финансовые спекуляции и даже покупаем страховку. Вы на самом деле не знаете, как работает ваш банк, но вы можете быть совершенно уверены, что смарт-контракт будет выполнять то, что указано в коде. DeFi (Decentralized Finance) или децентрализованные финансы — это система приложений и услуг, построенных на основе технологии блокчейн.

Вызовы И Слабые Стороны Defi

Они основаны на блокчейне и смарт-контрактах, которые позволяют участникам взаимодействовать напрямую без посредников. Пользователи сами контролируют свои средства и данные, а правила взаимодействия прописаны в неизменяемом коде смарт-контрактов. Во-первых, безопасность смарт-контрактов уже давно вызывает серьезную озабоченность в криптоиндустрии. Хакеры могут использовать потенциальные уязвимости в коде смарт-контрактов и нанести неизмеримый ущерб пользователям DeFi, что делает крайне важным выбор высокозащищенных сетей блокчейнов для участия в DeFi. В качестве примера можно привести TRON, который не зафиксировал никаких нарушений безопасности с момента своего запуска и предоставляет сторонние отчеты об аудите безопасности для своих приложений DeFi.

  • Успешная торговля требует тщательного анализа рынка, диверсификации портфеля и строгого управления рисками.
  • Однако в случае с CeFi центральный регулятор часто применяет механизмы защиты пользователей от потерь.
  • Уникальная архитектура сети позволяет разрабатывать и разворачивать приложения непосредственно на блокчейне, обеспечивая высокую производительность, безопасность и сопротивление цензуре.
  • Это означает, что «стабильные монеты», как правило, лучше подходят для повседневных транзакций, чем другие криптовалюты с высокой волатильностью.
  • Они дают доступ к важнейшим услугам тем, у кого нет доступа к банковским услугам.
  • Агрегаторы, такие как Yearn.finance, оптимизируют взаимодействие пользователя с экосистемой DeFi, автоматически перемещая средства пользователя между различными протоколами для максимизации доходности.

Традиционное финансирование полагается на кредитные проверки и обширную документацию для снижения риска. В DeFi часть этого риска принадлежит владельцу счета, потому что он должен защитить свои собственные счета или доверить свои средства другой организации, и большинство подобных организаций не имеют такой же защиты, как и банки. С меньшим количеством посредников DeFi более прозрачен, устойчив к цензуре и быстрее внедряет инновации.

Кроме того, многие проекты поощряют поставщиков ликвидности дополнительными токенами управления, которые дают право голоса и часть прибыли протокола. В основе работы большинства DeFi-приложений лежат смарт-контракты на блокчейне Ethereum. Смарт-контракт — это своего рода компьютерный код или алгоритм, который автоматически выполняет заранее прописанные условия договора между сторонами. Например, если пользователь внес определенную сумму криптовалюты на смарт-контракт в качестве залога, то он автоматически получит займ в другом токене на заданных условиях.

В мире традиционных финансов (TRADIFI) покупка UNI или AAVE может быть сродни покупке акций публично торгуемой компании, такой как Barclays financial institution или HSBC financial institution. Точно так же, если у вас есть токены UNI или AAVE, и их цена растет, вы получаете прибыль от увеличения. Однако, в отличие от акций, вы не получаете дивиденды автоматически, но вы можете проголосовать за предложение распределить часть или всю прибыль между держателями токенов. Децентрализованный характер DeFi делает протоколы устойчивыми к цензуре и вмешательству со стороны централизованных органов. Пользователи сохраняют полный контроль над своими активами, и никто не может заблокировать или конфисковать их средства без соответствующих криптографических ключей.

С момента запуска THORChain быстро интегрировал поддержку ведущих блокчейнов, таких как Биткоин, Ethereum, Binance Chain, Litecoin и BNB Chain. Протокол предлагает выгодные возможности для поставщиков ликвидности, позволяя им получать высокую доходность от комиссий за обмен и вознаграждений https://www.xcritical.com/ru/blog/tekhnologii-blokcheyn-defi-printsipy-i-osobennosti/ в RUNE. На Avalanche уже развернуты сотни децентрализованных приложений (dApps), включая популярные DEX, такие как Pangolin и Trader Joe, платформы кредитования Benqi и Aave, а также нашумевшую игру Crabada. Экосистема продолжает активно развиваться, привлекая новых участников и инвестиции.

Они устанавливают правила, контролируют денежные потоки и имеют доступ к личным данным пользователей. Например, чтобы получить банковскую карту в России, необходимо предоставить паспортные данные, подписать договор, а иногда даже сдать биометрию, такую как отпечатки пальцев. Когда в 2022 году власти США наложили санкции на криптовалютный микшер Tornado Cash, они перекрыли доступ к сайту проекто и ограничили популярные криптосервисы от взаимодействия с ним. Но смарт-контракты, на которых этот протокол работал, так и остались нетронутыми и по сей день работают в блокчейне Ethereum.

Это позволяет значительно снизить стоимость финансовых услуг для клиентов. А что касается минусов, то одним из них является недоступность некоторых слоёв населения к конкретным банковским продуктам и услугам. Кроме того, традиционные финансовые системы могут быть непрозрачными, что затрудняет отслеживание транзакций. Узнайте, чем DeFi отличается от традиционных финансовых услуг, как работает, как на них зарабатывать, и какие риски сопряжены с инвестированием. Покупка токенов UNI или AAVE фактически означает ставку на саму технологию и экосистему.

Uniswap (uni)

Поскольку на платформе Ethereum создано много приложений DeFi, многие из этих продуктов могут без проблем работать вместе. Децентрализованные финансы позволяют людям совершать транзакции напрямую с другими людьми, используя сети блокчейн, а не через централизованные учреждения, такие как банки. Это исключает посредников и делает финансовые операции быстрее, дешевле и эффективнее. Независимо от того, являетесь ли вы поклонником децентрализованных финансов (DeFi) или централизованных финансов (CeFi), и те и другие в последние годы приобрели большую популярность.

В отличие от этого, CeFi включает традиционные банки, которые контролируют активы, но ограничивают доступность и гибкость. Платформа работает путем автоматического подключения к таким платформам, как Binance и AAVE, получения доступа к их пулам кредитования стабильных монет и получения интресса к активам пользователей. OSOM конвертирует средства пользователей в несколько стейблкойнов, которые затем помещаются в кредитные пулы. Кроме того, индекс DeFi Pulse предназначен для отслеживания проектов, которые имеют значительное использование и нацелены на техническое обслуживание среды DeFi и её дальнейшее развитие.

Как образом всё это связано с тем, что мы обсуждали выше о возможностях инвестиций в DeFi? Комиссии, которые платят миллионы пользователей карточки, CHAI в Южной Корее являются доходом стейкеров токена LUNA. Ну вот, часть этого дохода является платой за пользование блокчейном Терра южнокорейцами, которые вы можете получать как “акционер” этого блокчейна. Основная разница с традиционными биржами заключается в том, что ликвидность необходимая для создания рынка предоставляется любым частным инвестором, который будет зарабатывать часть комиссий полученных биржей за совершение транзакций.

Децентрализованные биржи (DEX) позволяют торговать различными токенами в любое время. Рынки работают 24/7, 365 дней в году, а технологии гарантируют, что всегда найдется кто-нибудь, кто согласится на сделку. Вы можете получать проценты от своей криптовалюты, предоставляя ее в долг, и видеть, как ваши средства растут в режиме реального времени.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Shopping Cart